Audit Patrimonial

L’audit patrimonial est une étude personnalisée de votre patrimoine.
Un audit patrimonial vous permet de disposer d'une vision claire de votre situation, des problèmes à solutionner et de bénéficier de nos conseils pour répondre au mieux à vos objectifs. Cette étude est une étape incontournable pour faire le point sur votre situation financière (y compris immobilière), fiscale, juridique et sociale.

Évaluer votre situation patrimoniale

Connaitre votre patrimoine, c'est vous connaitre. Votre patrimoine est intimement lié à votre histoire et à celle de votre famille. Parler de votre patrimoine ne se résume pas uniquement à parler d'argent. Savoir si vous êtes marié, célibataire ou pacsé, échanger sur votre profession ou sur votre avenir sont autant d'éléments importants pour mettre en place une stratégie patrimoniale.

Le recueil des informations utiles auprès de vous
La structuration de ces informations
La réalisation des calculs nécessaires (par exemple : estimation de la retraite, estimation des couvertures en cas d'incapacité, d'invalidité ou de décès, estimation de l'impôt sur les revenus, estimation de l'impôt sur la fortune, estimation des valeurs dévolues aux différents héritiers et des droits de succession dus...)
L’identification et l'explicitation des éventuels problèmes à solutionner : insuffisance des revenus pour la retraite, insuffisance des couvertures décès pour assurer le maintien des principaux biens dans le patrimoine familial voire le niveau de vie de la famille, mode de détention du patrimoine non adapté aux objectifs, nécessité de préparer la transmission d'un patrimoine professionnel...
La réflexion sur les solutions de nature à apporter une réponse satisfaisante aux problèmes identifiés dans la phase de bilan

Définir vos besoins et objectifs

Avant de conseiller une stratégie patrimoniale, nous aidons nos clients à définir leurs besoins et objectifs en fonction de leurs choix de vie. Chaque investissement a un rôle dans votre patrimoine et ce rôle doit être défini en amont. Se constituer un patrimoine, c'est anticiper ses besoins et ceux de sa famille à court, moyen et long terme. Le bilan patrimonial implique une réflexion financière globale sur votre vie future et s'inscrit dans la durée.

La définition des mesures et stratégies juridiques, fiscales et financières les plus appropriées

Établir votre profil de risque

A travers votre bilan patrimonial, certaines de nos préconisations auront comme ambition d'améliorer la rentabilité de vos placements financiers. Pour ce faire, nous devrons établir

ensemble votre sensibilité au risque. Ainsi, vos choix d'investissements seront en ligne avec votre profil de risque et la rentabilité espérée de vos placements futurs.

Mettre en place une stratégie patrimoniale

L'objectif ultime d'un bilan patrimonial est de définir une stratégie patrimoniale. Il n'existe pas de stratégie universelle. En tant que conseil en gestion de patrimoine indépendant, nous offrons un service à haute valeur ajoutée pour l'optimisation de votre patrimoine. Ne dépendant d'aucun réseau, banque ou compagnie d'assurance, nous avons la liberté de proposer, en toute objectivité, les solutions les plus adéquates.

Saisir les opportunités, faire les bons choix d'investissements, définir une allocation d'actifs ou utiliser l'effet de levier sont autant de conseils et de stratégies que nous pourrions mettre en œuvre ensemble.

A l'issu de ce bilan patrimonial, nous vous recommanderons une stratégie d'optimisation juridique et fiscale pour tirer profit de la législation en vigueur. Le cas échéant, nous établirons des connexions entre votre patrimoine privé et votre patrimoine professionnel.

La production d'un rapport écrit à votre intention, reprenant les éléments clefs ci- dessus et vous fournissant nos préconisations, avec les choix qui vous sont ouverts s'il y a lieu et leurs conséquences

Tarifs de nos forfaits de conseil patrimonial :

Consultation Patrimoniale : 1 200 Euros HT (soit pour les résidents en France 1440 Euros TTC : après l'application de la T.V.A. à 20%)

Audit patrimonial : 2 500 HT (soit pour les résidents en France 3000 Euros TTC : après l'application de la T.V.A. à 20%)